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沪深交易所投资者教育任重道远-【资讯】

发布时间:2021-07-15 15:02:49 阅读: 来源:雕刻刀厂家

上海证券交易所和深圳证券交易所有关负责人2日表示,我国证券市场的投资者教育任重而道远,需要市场的不同层面共同努力,既要建立证券投资者保护与教育的内部机制,又要改善投资者保护的外部环境,做到内外兼治、和谐促动。

上海:培养“四有”投资者

上海证券交易所副总经理刘世安建议,内外兼治推动投资者教育机制完善,业务创新中要注意投资者的分类与培训,“有风险意识、有资金保障、有投资经验、有知识储备”的投资者才能参与高风险等级的产品交易。

刘世安表示,这场金融危机表面上反映的是金融衍生品过度开发、监管放松缺位的问题,深层次上则反映出在金融创新过程中,金融产品的消费者尤其是广大中小投资者的权益保护和风险教育被弱化了,投资者保护的力度与金融创新的强度不匹配、不适应。

他认为,汲取本次金融危机教训,当前加强投资者保护与教育应当重点加强以下几方面工作:

一是重视投资者保护的制度建设,提升投资者保护法制化水平。一方面,要完善投资者保护制度体系。制度制定要内容明确、程序透明、操作性强,便于中小投资者理解与接受,慎防空白与争议;规则执行要公平合理、程序正当,避免出现执行不利、处罚不公。同时,及时开展相关法律法规的清理和评估,从投资者保护角度检讨规则的明确性和实效性,努力为投资者构建一个公平、透明的证券市场环境。另一方面,完善业内投资者保护互联制度,形成资源共享、优势互补的运行机制。不仅要在行业内优化以证券监管机构、经营机构、中介机构共同参与的投资者保护联系机制,更要强调本行业与司法界、新闻界的交流与合作,进一步确立全方位的投资者保护职能网络。

二是强化以投资者保护为核心的市场监管。通过强化上市公司信息披露监管,积极推动上市公司治理结构的完善和信息披露制度的提高,有效防止内部控制人对外部投资者的利益侵害,促进上市公司诚信建设;通过强化中介机构从业行为的监管,提高证券市场服务水平和法治观念;通过加强市场交易行为的监管,加大违规交易行为的惩处力度,遏制和打击侵害投资者权益的违法违规行为。

三是推动投资者保护与投资者教育的同步进行.以证券交易活动为切入点,将投资者保护关口前移至证券公司。一方面,要加强客户分类管理,提高客户服务水平。证券公司应当遵循“了解自己客户”原则,事先充分了解投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验、知识储备和风险偏好等信息,科学评估投资者风险承受能力,根据投资者的客观情况推荐适当的产品和服务。同时,加大客户服务平台建设,妥善处理客户管理和服务中的纠纷。另一方面,证券公司应当加强投资者教育的意识,将法规宣传、知识普及和风险揭示有机融入业务流程,使投资者熟知自己的权利与义务,充分理解“买者风险自负”原则,真正明白“股市有风险,入市须谨慎”的具体含义,切实提高投资者风险意识和自我保护能力。

四是业务创新中要注意投资者的分类与培训。要加强创新业务风险评估和风险等级制定工作,对高风险产品实施投资者准入制度。具备“有风险意识、有资金保障、有投资经验、有知识储备”的投资者才能参与高风险等级的产品交易;加强交易品种、交易机制创新,逐步建立一个参与者多元化、产品结构多元化的证券交易市场,满足不同特点投资群体的投资需求,推动金融产品总量扩张和投资者队伍扩大的有机结合;加强合格投资者队伍的培育和建设。强调投资者教育与证券产品或业务创新同步规划、同步落实。通过多种形式,全方位地加强新产品或业务的风险揭示和知识宣传,不断提高投资者对创新产品或业务的接受程度和参与能力,培育更多的合格投资者。

深圳:把适当产品

销售给适当投资者

深圳证券交易所有关负责人表示,创业板投资者适当性管理是深入全面规范投资者教育的有益尝试,作为一个正处于转轨之中的新兴市场,我国证券市场的投资者教育任重而道远,今后深交所还将一如既往致力于投资者教育与投资者保护工作。

她说,不同于成熟市场,我国资本市场最大的特点是投资者结构以中小散户为主,风险承受能力较低的投资者占多数,这已成为市场创新的瓶颈之一。坚持适当性管理,做到把适当的产品销售给适当的投资者,是突破这一瓶颈的一项长期性要求,也应当在总结的基础上,从创业板推而广之,成为一项基础性、制度性的工作。创业板投资者适当性管理,是一场举全行业之力的,大规模、有步骤、深入全面的规范性投资者教育的有益尝试,对于建立投资者教育和风险揭示的规范,对于会员单位客户分类管理,对于客户交易行为管理,对于提升会员服务能力等几个方面,一是探索了办法,二是强化了观念,三是推进了制度和流程,从而积累了经验,意义重大。

她建议,应当大力加强公益性投资者教育。调研表明,各会员在投资者教育方面的投入还相对有限,所采用的教育资料大部分来源于公共机构,如证监会及其派出机构、证券投资者保护基金公司、证券交易所等制作的各类投资者教育手册、文章以及视频节目等。因此,今后应继续加强公益性投资者教育,第一,为公共机构现有的投资者教育活动提供更多的经费和人力支持;第二,可仿照欧美的做法,倡导和培育民间化的投资者教育基金与公共组织,给予税收和政策上的扶持,拓宽资金来源;第三,侧重进行风险识别与理性投资、投资信息处理、权益保障与维护等方面的教育;第四,加强对青少年投资理财的早期教育,加大投资者教育的普及面。

深交所有关负责人还建议,完善会员等中介机构的商业性投资者教育。主要措施包括:第一,按照适当性要求,完善客户分类管理制度。包括:设立新的客户分级标准。可以考虑在“资产量+交易量”标准之外,鼓励会员建立并严格执行以保护中小投资者和新入市投资者为宗旨的客户分级机制。例如,可以依照投资者投资经验的不同,将客户分为入门级、提高级和专业级等类别,按照风险承受能力标准,将客户分为保守型、稳健型、积极型等等。制定有针对性的客户管理流程与服务方案。围绕新的客户分级标准,会员应制定有针对性的客户服务方案与明确的管理流程。对于投资经验欠缺、风险承受能力较低的投资者,要求在客户服务中予以倾斜和特别关注,提供相适应的教育和服务,减少其投资盲目性,帮助其逐步培养理性的投资习惯以及掌握必要的投资技能。第二,加强对客服人员的监督管理。包括严格规范客服人员的从业资格认证,提高客服人员的职业素养;建立科学合理的业绩考核和激励机制。在员工绩效考核标准中应加大投资者教育指标及合规指标的权重,以抑制客户营销与客户服务人员的违规冲动;建立健全备案制,要求客服人员将投资者教育工作进行备案,以保证实施过程的规范性和事后的可核查性。

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